近期，朋友圈流傳著這樣一份通知：

▲ 中國銀行通知文件

       通知顯示，中國銀行總行發(fā)布通知，從7月7日起，又新增加了四家制裁銀行名單，這四家制裁銀行全部來自于中東。而只要是制裁銀行的匯款，將全部被中國銀行審查。分別為：

Arab banking corporation 阿拉伯銀行

National commercial bank 國民商業(yè)銀行

Mshreq bank 馬士里格銀行

National bank of dhabi 阿布扎比國家銀行

有中東客人的，請注意提醒買家不要從這四家制裁銀行付款！

如何辨識客人是否屬于制裁的國家、銀行、企業(yè)等呢？建議去看 美國對外制裁通過美國財政部海外資產(chǎn)控制辦公室(The Office of Foreign Assets Control of the US Department of the Treasury)、即OFAC的名單，它的制裁范圍要大于聯(lián)合國的制裁名單，并且比較有威力。

7月12日，記者向中國銀行有關人士核實后發(fā)現(xiàn)，此消息屬實。

事實上，目前被嚴查境外匯款的不僅僅限于這四家銀行。記者采訪了解到，在中國銀行“黑名單”上的還有卡塔爾等8個地區(qū)的多個銀行。

中東是重點 嚴查具體涉及哪些地區(qū)？

“目前我行實行‘8+4’�！�中國銀行某經(jīng)營部工作人員告訴《國際金融報》記者，所謂“8”，是指卡塔爾等8個地區(qū)內的多個銀行。對于這8個地區(qū)的銀行，不管是匯款還是收款，中國銀行一概不受理。所謂“4”則是指上述新增加的四家銀行。來自這四家制裁銀行的匯款全部被中國銀行嚴格審查，審查內容包括款項用途、款項來源、匯（收）款雙方企業(yè)股東以及相關人員的資料等。

“如果企業(yè)一定要從這四家銀行匯款，到時候我們會正式發(fā)一份詳細資料讓他們填寫�！鄙鲜龉ぷ魅藛T強調，審查會很嚴格。另據(jù)了解，一些不在名單內的地區(qū)也受到了影響，例如土耳其。

▲ 圖片截自某外貿論壇 今年6月就已發(fā)生過中國銀行拒收土耳其匯款的案例。

有網(wǎng)友發(fā)帖稱，有兩個土耳其客戶需要付款到中國銀行。錢付到中國銀行后發(fā)現(xiàn)一直沒有入賬。中國銀行表示需要進行審核，并且需要提供文件資料。銀行方面甚至表示，中東國家的錢都不收了，一刀切，他們會自行退回。

對此，上述銀行工作人員表示，雖然土耳其不在名單中，但審核也十分嚴格。而且不僅是中國銀行，其他銀行也開始加入嚴查境外匯款的行列。

記者了解到，這類政策的出臺主要是受國際制裁的影響。有業(yè)內人士建議，按照目前國家的政策走向，相關企業(yè)收、匯款還是不要再走這些已經(jīng)被提示、需要審查的銀行了。如果一定要走這些銀行，那就一定要提前咨詢相關銀行國際部的客戶經(jīng)理，問清楚注意事項。

美金賬戶審查尤其嚴格

近年來，我國境外匯款審查確實有愈發(fā)嚴格的趨向。特別明顯的是，去年以來，外匯局出臺了不少監(jiān)管措施，細化了境外匯款審查條件。

某人保出口信用險人員告訴記者，近兩年，銀行和外匯局對境外匯款的審查十分嚴格，她的不少客戶都發(fā)生過被銀行拒收款項的事件。其中，美金賬戶審查尤其嚴格。

“不管是外企，還是國內企業(yè)，資金走向只要是美金的，銀行和外管局都要嚴格審查�！鄙鲜鋈吮�員工以自身所在的公司為例，“哪怕像人保這樣美金賬戶最多的國企單位之一，銀行和監(jiān)管部門基本上隔一個季度就會審查一次�！�

該人保員工稱，“就算是我們公司要將美金退還給企業(yè)，資金也要經(jīng)過嚴格的審查�！�

有業(yè)內人士表示，嚴查的背景與7月1日起，中國最嚴的反洗錢監(jiān)管有關。根據(jù)最新的管理辦法，將大額現(xiàn)金交易的人民幣報告標準由20萬元調整為5萬元。以人民幣計價的大額跨境交易報告標準為人民幣20萬元。對跨境資金交易，金融機構應當報送大額交易報告。

小貼士：

OFAC的制裁分為三類：

1

對國家的制裁

OFAC的最新名單如下：

制裁名單	英文	更新日期
巴爾干相關	Balkans-Related  Sanctions	02/03/2017
白俄羅斯	Belarus  Sanctions	04/28/2017
布隆迪	Burundi  Sanctions	06/02/2016
中非共和國	Central African  Republic Sanctions	04/12/2017
古巴	Cuba Sanctions	06/16/2017
古巴相關	Cyber-related  Sanctions	02/08/2017
剛果民主共和國相關	Democratic  Republic of the Congo-Related Sanctions	06/01/2017
伊朗	Iran Sanctions	05/17/2017
伊拉克相關	Iraq-Related  Sanctions	04/04/2016
黎巴嫩相關	Lebanon-Related  Sanctions	07/30/2010
利比亞	Libya Sanctions	04/13/2017
馬格尼茨基	Magnitsky  Sanctions	01/09/2017
朝鮮	North Korea  Sanctions	06/29/2017
索馬里	Somalia  Sanctions	07/05/2012
蘇丹和達爾富爾	Sudan and Darfur  Sanctions	01/13/2017
南蘇丹相關	South  Sudan-related Sanctions	04/04/2016
敘利亞	Syria Sanctions	06/21/2017
烏克蘭/俄羅斯相關	Ukraine-/Russia-Related  Sanctions	06/20/2017
委內瑞拉相關	Venezuela-Related  Sanctions	05/18/2017
也門相關	Yemen-Related  Sanctions	04/14/2015
津巴布韋	Zimbabwe  Sanctions	04/12/2017

2

SND制裁

對特殊指定個人或實體(SDN)的制裁（如恐怖分子、毒販）。SDN名單上有超過3500個銀行、實體和船舶的名字，他們不能與美國人或用美元做生意。為禁運的實體轉賬，錢將進入一個獨立賬戶，直到制裁解除。具體名單可以在OFAC網(wǎng)站上看到。

3

基于項目的制裁

此外，自7月1日，中國人民銀行令第3號《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》法案執(zhí)行，其取消了自2007年以來對所有金融機構交易監(jiān)控參數(shù)的統(tǒng)一硬性要求，而允許各金融機構自主開發(fā)制定交易監(jiān)測標準并于2017年7月1日施行。同時要求金融機構在發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶、客戶的資金或資產(chǎn)、客戶的交易或者試圖進行的交易，與洗錢、恐怖融資等犯罪活動相關的，不論所涉金額大小，都必須提交可疑交易報告。